Por que o status regulatório é importante
Os serviços de ativos digitais podem estar sujeitos a diferentes leis e requisitos regulatórios, dependendo da jurisdição. Os usuários devem compreender quais regras se aplicam a eles e distinguir entre as políticas de conformidade de uma plataforma, seu status de registro ou licenciamento e suas declarações de marketing.
Estrutura de conformidade da 4M
O site oficial da 4M descreve operações orientadas à conformidade e faz referência à verificação de identidade, controles de prevenção à lavagem de dinheiro e mecanismos de gerenciamento de riscos em tempo real.
A política AML/KYC publicada também descreve procedimentos de diligência devida do cliente, triagem, avaliação de riscos e cooperação com as autoridades competentes.
KYC e AML
Os procedimentos KYC (Know Your Customer — Conheça Seu Cliente) e AML (Anti-Money Laundering — Prevenção à Lavagem de Dinheiro) são componentes importantes da estrutura de conformidade de uma plataforma de ativos digitais.
O aviso de KYC publicado pela 4M explica que o processo de KYC pode envolver a identificação de usuários, verificação de identidade, análise de transações e cumprimento das leis e regulamentações aplicáveis.
A política AML/KYC fornece informações adicionais sobre diligência devida do cliente e medidas de mitigação de riscos.
Restrições por jurisdição
A disponibilidade dos serviços de ativos digitais pode variar de acordo com o país ou região. Os usuários não devem presumir que um produto é permitido apenas porque está disponível para visualização online.
Antes de utilizar um serviço, os usuários devem consultar os termos vigentes da 4M, as restrições aplicáveis aos produtos e as leis correspondentes à sua localização.
Como verificar declarações regulatórias
Ao avaliar uma declaração relacionada a licenciamento ou status regulatório, recomenda-se consultar fontes primárias, como o registro oficial do órgão regulador, divulgações oficiais da 4M que identifiquem a entidade jurídica e a jurisdição correspondentes, bem como o escopo específico de qualquer autorização.
Uma referência genérica a padrões de conformidade não deve ser interpretada automaticamente como uma licença oficial emitida por uma autoridade governamental.
Responsabilidade do usuário
Os usuários continuam responsáveis por compreender as regras aplicáveis às suas próprias atividades, incluindo restrições sobre negociação, derivativos, transferências de ativos, tributação e posse de ativos digitais.
Aviso importante
Esta página não declara que a 4M possui qualquer licença, registro, aprovação ou certificação regulatória específica, a menos que isso seja respaldado por evidências atuais provenientes de fontes oficiais primárias.
Antes de confiar em qualquer informação regulatória, os usuários devem verificá-la por meio das divulgações oficiais mais recentes e das informações fornecidas pelos órgãos reguladores competentes.