سياسة مكافحة غسل الأموال

الغرض من سياسة مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (AML/KYC)

توضح سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) الخاصة بمنصة 4M التدابير التي تتخذها المنصة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CFT). وتُقدم هذه السياسة لأغراض المعلومات العامة فقط، وتنص صراحةً على أنها لا تُنشئ بحد ذاتها أي التزامات قانونية ملزمة على 4M أو أي شخص آخر.

مبادئ مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (AML/KYC)

تؤكد منصة 4M التزامها بدعم جهود مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العملاء. وتوضح السياسة أن 4M تُجري إجراءات العناية الواجبة للعملاء وللأشخاص الطبيعيين الذين يتصرفون نيابةً عنهم، وتمارس أعمالها وفقًا لمعايير أخلاقية عالية، وتسعى إلى منع إقامة علاقات تجارية مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، وتتعاون مع جهات إنفاذ القانون والسلطات القانونية المختصة.

تقييم المخاطر

توضح السياسة أن 4M تجمع معلومات هوية العملاء، بالإضافة إلى المعلومات المتعلقة بالدول أو الولايات القضائية التي ينتمون إليها. كما تُقيّم المنصة العملاء والأشخاص المرتبطين بهم وممثليهم والمستفيدين الحقيقيين النهائيين، وتُجري عمليات الفحص والتحقق استنادًا إلى القوائم المحددة ذات الصلة.

العناية الواجبة بالعملاء

تنص السياسة على أن 4M لا تفتح أو تحتفظ أو تقبل حسابات مجهولة الهوية أو حسابات بأسماء مستعارة. وقد تُجري المنصة إجراءات العناية الواجبة بالعملاء عند إقامة علاقة تجارية، أو تنفيذ معاملات محددة خارج نطاق علاقة تجارية مستمرة، أو تلقي تحويلات بالعملات المشفرة في حالات معينة، أو عند الاشتباه في وجود أنشطة غسل أموال أو تمويل إرهاب، أو عندما ترى أن المعلومات المقدمة غير كافية أو تثير الشكوك.

الأنشطة المشبوهة والعلاقات التجارية

إذا وُجدت أسباب معقولة للاشتباه في أن الأصول أو الأموال ذات الصلة ناتجة عن الاتجار بالمخدرات أو أنشطة إجرامية أخرى، فإن السياسة تنص على أن 4M لن تُنشئ العلاقة التجارية المعنية أو تُنفذ المعاملة ذات الصلة، وستقدم تقريرًا عن المعاملات المشبوهة (STR) إلى وحدة الاستخبارات المالية المختصة.

وتتناول السياسة أيضًا المعاملات التي قد تكون مترابطة أو ذات صلة ببعضها، أو التي يتم تقسيمها عمدًا إلى مبالغ أصغر بهدف التحايل على تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).

المنتجات الجديدة والتقنيات الحديثة

تنص السياسة على أن 4M تأخذ في الاعتبار مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالمنتجات الجديدة، والممارسات التجارية المستحدثة، وآليات تقديم الخدمات، والتقنيات الناشئة أو قيد التطوير. وتؤكد السياسة بشكل خاص أهمية الانتباه إلى التقنيات أو الرموز الرقمية التي قد تسهّل إخفاء الهوية.

التزامات المستخدم بالتعاون

قد يُطلب من المستخدمين تقديم المعلومات أو المستندات اللازمة لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء والتحقق من الهوية. وقد تختلف المتطلبات المحددة بحسب الخدمات ذات الصلة، ومستوى المخاطر، والقوانين المعمول بها.

بيان امتثال مهم

تهدف هذه الصفحة إلى تقديم ملخص لسياسة مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (AML/KYC) المقدمة، لتسهيل البحث عنها والاطلاع عليها من قبل المستخدمين. ولا تُعد هذه الصفحة بديلًا عن السياسة الرسمية السارية، كما أنها لا تُنشئ أي التزامات قانونية إضافية تتجاوز ما تنص عليه تلك السياسة.

أضف عنوانًا عربيًا واضحًا للصفحةوحّد مصطلحات مكافحة غسل الأموال